Obecnie w wielu projektach biznesplanów, nawet jeśli mają one odpowiednią sekcję zawierającą aspekt analityczny, problem ogranicza się tylko do analizy ryzyka finansowego lub bankowego, a pełny zakres ryzyka nie jest odzwierciedlony. Jednak specjaliści muszą szeroko wykorzystywać zarówno jakościową, jak i ilościową analizę ryzyka. Zastanówmy się nad drugim typem.
Analiza ilościowa ma zastosowanie wyłącznie do ryzyk zakwalifikowanych w procesie analizy jakościowej do tych, przy użyciu których ma znaczący wpływ na osiągnięcie celów. Podczas przeprowadzania takiej analizy wpływ tego rodzaju zdarzeń należy oceniać, przypisując konkretną ocenę cyfrową.
Analiza ilościowa może czasami nie być wymagana przy opracowywaniu skutecznych środków reagowania na ryzyko. Najczęstsze wśród powszechnie stosowanych metod analitycznych są następujące:
- badanie wrażliwości, które polega na określeniu odzwierciedlenia stopnia niepewności każdego poszczególnego elementu projektu biznesowego przy akceptacji innych elementów o podstawowej wartości;
- rozważenie przewidywanej wartości pieniężnej poprzez pomnożenie każdej wartości przez prawdopodobieństwo jej wystąpienia, wyniki są podsumowane.
Analiza ilościowa każdego projektu inwestycyjnego określa wartość liczbową wartości niektórych rodzajów ryzyka. Opiera się na terytorium prawdopodobieństw, teorii badań operacyjnych i statystyce matematycznej.
Analiza ilościowa przeprowadzana jest w przypadku dwóch warunków: podstawowej kalkulacji projektu biznesowego i pełnej analizy jakościowej. Jego zadaniem jest liczbowy pomiar wpływu niektórych zmian czynników na dynamikę kryteriów wskazujących na skuteczność projektu.
Często stosowane metody analizy ilościowej projektów biznesowych:
- analiza takich wskaźników wydajności, jak wartość bieżąca netto i stopa zwrotu, a także wskaźnik rentowności;
- korekta stopy dyskontowej;
- metoda Monte Carlo (druga nazwa - symulacja);
- budowanie drzewa decyzyjnego.
Wszystkie wymienione metody analityczne projektów biznesowych opierają się na podejściach probabilistycznych.
Analiza ilościowa i jakościowa oraz ich skuteczność zależy bezpośrednio od wymagań dotyczących wskaźników końcowych (wyników), bazy informacyjnej i poziomu wiarygodności planowania. Na przykład w przypadku małych projektów dość skutecznymi metodami są: analiza korekt stopy dyskontowej i wrażliwości. Dla dużych projektów - symulacja i konstrukcja krzywych rozkładów prawdopodobieństwa. Jeśli wynik projektu zależy od przyjęcia niektórych decyzji, konieczne jest zbudowanie drzewa decyzji.
Dlatego metody analizy powinny być stosowane kompleksowo przy użyciu ich najprostszych odmian na etapie oceny, a także bardziej złożone i wymagające dodatkowych danych - z wynikającym z tego uzasadnieniem projektów biznesowych.
